/financas
Finanças
- Renda bruta
- 26.300R$/mês
- Itens orçamento
- 47linhas
- Cenários
- 4enxuto · confort · premium · custom
- IPCA premissa
- 4,62% a.a.
PLANEJAMENTO PATRIMONIAL · BR · 2026 · v1
Você decide o
cenário. A
matemática segue.
O norte do seu patrimônio.
Três ferramentas conectadas por uma única cadeia de raciocínio. Renda vira aporte. Aporte vira curva. Curva acomoda compras. Você edita as premissas, a matemática responde.
Criar conta gratuitaVer simulação sem cadastroautenticação WorkOS · senha nunca armazenada por nós · sem cartão
A cadeia
Quatro estações conectadas por uma propagação determinística. Mudar um número em /financas recalcula tudo até /plano. Sem dupla contabilidade.
/simulador
Simulador
- Aporte mensal
- 6.500R$
- Horizonte
- 20anos
- Bandas
- P10 P50 P90Monte-Carlo · 10k trials
- Taxas
- BCB SGSséries 12 · 11 · 433 · D-1
/plano
Plano
- Apto entrada
- 2031-05R$ 280k · no prazo
- Faculdade filho
- atenção: 2034-02R$ 180k · adia 3m
- Aposentadoria
- 2049casal · R$ 18k/mês
- Carro novo
- 2029-05R$ 130k · à vista
/carteira
Carteira
- Posições
- B3 + Yahoo + CVMdelay ~15min
- Fundos
- taxa adm + perfCVM CAD_FI · D-1
- IR
- regressivocome-cotas semestral
- Benchmarks
- IBOV · CDIcomparativo
Três contextos. Um motor.
O mesmo cálculo serve a três contextos diferentes. Você nunca mistura dados, mas pode compartilhar uma carteira específica por link com expiração e audit log.
| Característica | Pessoal | Família | Consultor |
|---|---|---|---|
| Quem entra | só você | casal ou unidade familiar | advisor + N clientes |
| Membros por workspace | 1 | 2 a 6 · convite por e-mail | N · convite por link |
| Edição | você | bilateral · todos editam | 1 → N assimétrico |
| Cliente vê o portfólio? | — | todos veem todos | não. só o próprio. |
| Perfis individuais | sim · privados | sim · privados dentro do workspace | um por cliente |
| Compartilhamento | link revogável · 7/30/90d | link revogável · 7/30/90d | link + portfólio agregado |
Isolamento: row-level security por workspace_id · audit log append-only · sessão WorkOS escopada por tenant.
Carteira do cliente,
isolada por padrão.
Para consultores patrimoniais e planejadores CFP independentes. Você acompanha N clientes, eles veem só o próprio. Sem mistura, sem vazamento entre dossiês, sem confiança via boa-fé.
AUM totalR$ 8,4M
- MariaR$ 2,4M
- JoãoR$ 890k
- AnaR$ 1,1M
- PedroR$ 670k
- +10 clientesR$ 3,3M
PatrimônioR$ 2,4M
- Fundo + previdênciaR$ 1,6M
- Tesouro IPCA+R$ 800k
não vê João, Ana, Pedro ou nenhum dos outros 13 clientes.
- Auth
- Sessão WorkOSescopada por workspace_id
- Isolamento
- Row-level securityPostgres · query nunca vê outro tenant
- Audit
- Append-onlyIP · UA · timestamp · share token id
- Compartilhar
- Link por carteiraexpira 7/30/90d · revogação imediata
- Pricing
- Beta gratuita até Q3/2026depois R$ 49/cliente/mês · mínimo 3 clientes · cancelamento mensal
Entrar na beta Advisorbeta sem cobrança · convide até 3 clientes pra testar · cancele quando quiser
Spec.
Tudo o que carrega seus dados, e tudo que você não está pagando com eles. Privacidade é isolamento explícito, não copy de rodapé.
Arquitetura
- Sessãocookie HttpOnly · SameSite=Lax · TTL 7d · rotation no refresh
- Export
- CSV / JSONworkspace inteiro · JSON Schema documentado · sem lock-in
- API
- Read-only tokenOpenAPI · roadmap Q3 2026
Não tem
- não tem analytics third-party
- não tem rastreio cross-site
- não tem publicidade
- não tem partilha de dados com terceiros
- não tem recomendação de produto financeiro
- não tem indicação patrocinada
- não tem A/B test no seu fluxo
- não tem session replay
- não tem lock-in (você exporta tudo)
- não tem versão paga até segunda ordem
PRÓXIMO PASSO
Edite a primeira premissa.
O resto se recalcula.
Criar conta gratuitaLogin cria seu workspace Pessoal e perfil padrão. Você pode adicionar Família ou Advisor depois.